Полномасштабный кризис в России

В России в преддверии выборов президента власть активно убеждала население в абсолютной и безоговорочной победе над кризисом, в том, что нас ждет только «светлое будущее». Владимир Путин неоднократно торжественно провозглашал: «Экономический кризис преодолен». Цифры говорят об обратном, хотя можно долго рассуждать о статистических показателях, соревнуясь в их интерпретации.  
Факт вот в чем: побежденная рецессия перешла в стадию неформализованного общественно-экономического гниения! 
Вспомню еще одно выступление президента, в декабре 2015 года он заверял примерно в следующем: «Рост мировой экономики будет сохраняться. Темпы снижаются, но рост точно будет. Экономика будет расти. И наша экономика выйдет из сегодняшней ситуации. Сколько на это потребуется времени? При самом неблагоприятном стечении обстоятельств, я думаю, что года два». 
Почему же именно два? Субъекты экономической деятельности – от крупных компаний до рядовых потребителей – живут ожиданиями, осознанно или бессознательно формируя стратегию экономического поведения. Большинство граждан доверяло своему президенту и, соответственно, меняло структуру своих расходов в сторону экономии. И это учитывая, что на 2014 год в России примерно две трети граждан не имели накоплений вообще, то есть жили от зарплаты до зарплаты. 
В последние два года потребительский спрос снижался, снижались и доходы для компаний, предпринимателей, рядовых потребителей. Однако, если доход недополучен, то его нужно компенсировать. Это возможно, только если использовать накопления или кредитные средства. За два года потрачены почти все накопления у рядовых участников рынка и обычных граждан, и это происходит в условиях износа основных фондов. Официальные данные таковы: износ составляет 50 процентов, но высока вероятность того, что этот показатель намного выше. Денег на латание изношенных фондов, нет и, вероятнее всего, не будет. В этих условиях резервные накопления могли бы стать основой для выживания многих компаний и предпринимателей, стать залогом сохранения трудового потенциала миллионов россиян. Но нет, власти важнее сохранить иллюзию стабильности для того, чтобы управлять ситуацией на выборах. 
Вы спросите, а как же нефть? На нее надежды нет. Три года назад мне доводилось писать об эффекте «сланцевого рычага» на нефтяном рынке: «Цены на нефть снижаются, сланцевая отрасль впадает в анабиоз, но, как только цена на нефть возвращается к рентабельным для сланцевиков значениям, их отрасль вновь активно развивается, повышает эффективность и богатеет». Так будет происходить вновь и вновь, и не стоит рассчитывать на то, что манипуляции на рынке нефти изменят положение вещей. 
А теперь представьте, что возникла ситуация, при которой Россия даже при высоких ценах на нефть не вернется во времена легких нефтедолларовых доходов. Это более чем реальная ситуация. Объемы открытых в последние два года месторождений нефти в России – около 1,7 млн тонн. Только в Китай в месяц Россия экспортирует вдвое или втрое больше. Около 70% разведанных в стране запасов – трудноизвлекаемая нефть, себестоимость ее добычи от 70$ за баррель на материке и около 150$ в Арктике. У оставшихся 30% месторождений, где себестоимость добычи не столь высока, степень выработанности достигает 55%. Для добычи трудноизвлекаемой нефти нужны технологии, которых в России нет. По прогнозам экспертов, пик добычи придется на 2020–2022 годы, потом начнется спад с шагом примерно 10 процентов в год. 
Я убежден, что мировой экономический кризис только начинает разрастаться. Российские власти в этих условиях ускоренными темпами печатают деньги: за минувшие два года денежная масса в стране увеличилась почти на четверть. Но до бесконечности делать это нельзя, поскольку грозит девальвация рубля и взрывной рост курса основных экспортно значимых иностранных валют. Но на сегодняшний день это единственный способ выжить, потому как никакие реформы не изменят суть российской системы экономической клептократии.  
Девальвация рубля (рост стоимости иностранных валют) произойдет в любом случае, вопрос лишь в том, когда именно! 
Алгоритм разрастания кризиса в России представляется мне следующим. Вначале рухнет строительный сектор, где сформировался огромный «пузырь». Что означает этот сектор для экономической системы страны? Это в первую очередь колоссальные объемы частных инвестиций, большое число смежных отраслей, огромное количество занятых. И это – огромные долги перед банковской системой России. Лопнет «строительный пузырь» – произойдут сильнейший экономический спад и сокращения не только в самом секторе, но и в смежных секторах, неизбежен панический спад цен на рынке недвижимости. И, конечно же, будет нанесен сильный удар по банковской системе. 
Затем рухнет ретейл, потому что ситуация в сфере розничных продаж напрямую зависит от потребительской активности и доходов граждан. Владельцы торговых сетей примутся сокращать издержки, а это увольнение персонала и сокращение количества точек продаж. Ретейл для экономической системы России – это колоссальные объемы частных инвестиций, это – вновь! – смежные отрасли, наконец, это огромное число занятых. В результате – еще большее замедление потребительской и экономической активности. 
Только тогда мы увидим настоящий кризис. Но сейчас никто не думает о том, как с ним бороться.

Чумаков Иван, политик.

Дефолт Владимира Путина?

Часто ли вы слышали, что «в России дефолта не будет» и «дефолт невозможен»? За последние 19 лет государственная пропаганда в России повторяла эти лозунги бесчисленное количество раз. Уверен, большинству читателей не имеет смысла объяснять, почему в России такое значение придается слову дефолт. Дефолт 1998 года «подарил» нам не только экономический кризис и разруху, но и путинскую Россию, с её войнами, кризисами, социальным и общественным загниванием. Но почему слово дефолт так всеобъемлюще и точно характеризует состояние дел во всех сферах российского общества?

Для начала, я предлагаю обратиться к значению слова дефолт. Дефолт от английского слова default – невыполнение обязательств. Дефолт в экономической науке — невыполнение обязательств заемщика по договору займа: невыплата процентов, основного долга и пр.

Для нас важно одно: дефолт — невыполнение обязательств, которое берет на себя должник. В нормальной стране государство — должник, а кредитор — народ! Между государством и народом есть договор, который обязывает народ уплачивать налоги, а государство обеспечивать народу достойную жизнь.

В 2018 году в России фактически произошел политический и экономический дефолт: Владимир Путин повысил пенсионный возраст, фактически признав, свой политический и экономический провал. Вы спросите, ну и что тут такого? Ведь за время правления Путина экономических и политических провалов было неисчислимое количество! Вот в этой разнице я и предлагаю вам разобраться в нашей статье.

Давайте ответим на вопрос, что такое пенсионная система в России? Определение таково: «Это совокупность действующих в России правовых, экономических и организационных институтов и норм, имеющих целью предоставление гражданам материальной поддержки в виде пенсии». В России существуют федеральный закон, принятый 15 декабря 2001 года: «ФЗ №166 — О государственном пенсионном обеспечении в Российской Федерации». Этот закон является договором между государством и народом. По этому договору народ постоянно отчисляет ОГРОМНЫЕ деньги в ГОСУДАРСТВЕННЫЙ пенсионный фонд, который должен этими деньгами управлять. В тоже время этот договор гарантировал народу как минимальный, так и более высокий уровень пенсии по достижению женщинами 55 лет, а мужчинами 60 лет.

Хочу отметить, что на момент принятия этого федерального закона Владимир Путин уже был президентом России. То есть нельзя утверждать, что президенту Путину «по наследству» достался проект пенсионной системы, который он в глаза не видел, не участвовал в его подготовке и не подписывал!

3 октября 2018 года, Президент России Владимир Путин, несмотря на протесты общественного большинства, повышает пенсионный возраст до 60 лет для женщин и до 65 лет для мужчин. Все ожидали этого решения от президента России. Но почему это событие настолько знаковое, что вполне может стать началом конца эпохи Владимира Путина?

Все прошлые годы власть и государственная пропаганда в общении с народом придерживались позиции: «Царь хороший, а бояре плохие». То есть президент Владимир Путин якобы не знал и не знает, что происходит в стране, а чиновники его обманывают. Любому адекватному человеку, способному хотя бы к минимальной мыслительной деятельности совершенно очевидно, что это обман и пропагандистская уловка. Если вы вспомните любое фиаско нашей власти за последние 20 лет, то почти всегда СМИ нам рассказывали о том, что президенту докладывают, он фактически был не в курсе и всё сейчас же возьмет под свой контроль и всё обязательно исправит! То есть провалы во всех сферах жизни были, но их Владимир Путин не признавал и продолжает не признавать.

А сегодня, чтобы ни говорил президент России и его пропагандисты, какими бы аргументами они не пользовались, важно одно: Владимир Путин 3 октября 2018 года фактически отказался выполнять ранее взятые на себя обязательства по пенсионной системе (да, по тому самому договору с народом), что является свидетельством его политического и экономического дефолта.

Особенно важно отметить, в какое время повышен пенсионный возраст. В России экономических кризисов было много, и повышение пенсионного возраста обсуждалось повсеместно каждый раз. Но это разрушающее для Владимира Путина решение было принято именно сейчас, как считаете почему?

Ответ достаточно прост, в России сформировались условия не просто для экономического кризиса, а для продолжительной экономической депрессии. Только представьте, что износ основных фондов составляет только по официальным оценкам более 55%. А по неофициальным оценкам более 70-80%. То есть вся инфраструктура в России изношена на 70-80% и денег на её замену и даже на «латание дыр» попросту нет. А теперь прибавьте к этому разрастающийся мировой экономический кризис, падение цен на нефть и ведущие индикативные фьючерсы, фиаско ОПЕК+, стремительную эмиссию рубля ЦБ России. Для справки, с 01.11.16г. российские власти напечатали 8 168 000 000 000 рублей. И это в условиях, когда экономический рост есть только на бумаге, а в карманах граждан «гуляет ветер». Но многие скажут, у нас же есть газ и нефть, будем БОГАТО жить. Но и тут не все так просто.

В России сформировалась ситуация, в которой даже при условии высоких цен на нефть страна не вернется во времена легких нефтедолларовых доходов. Многие скажут, что это шутка. Но нет, это более чем реальная ситуация. Размер открытых месторождений за 2 прошедших года в России – около 1,7 млн. тонн. Чтобы вам было понятно, только в Китай в месяц Россия экспортирует ориентировочно 3,3 — 4,43 млн. тонн. Если мы рассмотрим запасы нефти, около 70% разведанных запасов — трудноизвлекаемая нефть, у которой себестоимость от 70$ на материке и около 150$ в Арктике. А у оставшихся 30% разрабатываемых месторождений степень выработанности достигает 55%. Позволю себе вам напомнить, что для добычи трудноизвлекаемой нефти нужны технологии, которых в России нет. По прогнозам экспертов, пик добычи придется на 2020-2022 гг, а после начнется спад со скоростью до 10% в год. Ориентировочно, к 2035 году объемы добычи снизятся до 6 млн. баррелей в день. А совокупное потребление нефти в России на ноябрь 2017 г составляет ориентировочно 3,75 млн. баррелей нефти в сутки. На сегодняшний день нефтяные доходы ориентировочно занимают 19% валового продукта России. Вот они реалии современной России.

Дефолт в России может найти каждый, нужно лишь оглянуться вокруг!

Чумаков Иван, политик.

Встреча В. Путина и Н. Мадуро или как обмануть ОПЕК

Сегодня, 5 декабря 2018 года президент России Владимир Путин встретится с президентом Венесуэлы Николасом Мадуро. Мадуро неоднократно заявлял о том, что страна ожидает экономическую помощь от России. Но  откуда у Кремля такое желание помогать Венесуэле? Начиная с 2006 года, Россия обеспечила Венесуэле кредитование ориентировочно на 17 млрд. $. По итогам января-сентября 2018 года долг PDVSA(государственная нефтегазовая компания Венесуэлы)  перед «Роснефтью» составил $3,1 млрд.

На сегодняшний день перед Кремлем стоит две серьезные задачи:

— максимально возможное наращивание объемов добычи нефти

— обеспечение максимального объема сбыта нефти при максимально высоких ценах

         Чтобы понимать, в каком положении находится Венесуэла, рассмотрим несколько статистических показателей. Экспорт венесуэльской нефти в октябре 2018 г. упал до 1,06 млн. баррелей в сутки с 1,39 млн. баррелей в сутки в июле 2018 г. Венесуэла в 2018 году показала наибольшее сокращение добычи среди стран ОПЕК. Венесуэла производит сверхтяжелую сырую нефть с высоким содержанием серы и активно импортирует легкую нефть для смешивания, чтобы сделать национальную нефть доступной для экспорта. Многие потребители венесуэльской нефти последние два года жаловались на качество продукта. Это приводило либо к финансовым потерям: либо необходимости предоставлять значительные скидки, либо к потере потребителя. Международный валютный фонд прогнозирует, что уровень инфляции в Венесуэле достигнет 1 000 000 % в конце 2018 года, а ВВП страны упадет примерно на 18%.

         А в каком положении находится Россия, как страна производитель нефти? В России сформировалась ситуация, в которой даже при условии высоких цен на нефть страна не вернется во  времена легких нефтедолларовых доходов. Многие скажут, что это шутка. Но нет, это более чем реальная ситуация. Размер открытых месторождений за 2 прошедших года в России – около 1,7 млн. тонн. Чтобы вам было понятно, только в Китай в  месяц Россия экспортирует ориентировочно 3,3 — 4,43 млн. тонн. Если мы  рассмотрим запасы нефти, около 70% разведанных запасов — трудноизвлекаемая нефть, у которой себестоимость от 70$ на материке и около 150$ в Арктике. А у оставшихся 30% разрабатываемых месторождений степень выработанности достигает 55%. Позволю себе вам напомнить, что для добычи трудноизвлекаемой нефти нужны технологии, которых в России нет. По прогнозам экспертов, пик добычи придется на 2020-2022 гг, а после начнется спад со скоростью до 10% в год. Ориентировочно, к 2035 году объемы добычи снизятся до 6 млн. баррелей в день. А совокупное потребление нефти в России на ноябрь 2017 г составляет ориентировочно 3,75 млн. баррелей нефти в сутки. И это реалии современной России.

         Напомню, любые попытки ОПЕК+ повлиять на рынок не приведут к искомому результату в условиях, когда США не готовы к регулированию добычи и цены на нефть. Мы уже видим, как производители нефти начали конкурировать за рынки сбыта и клиентов, увеличивая добычу или понижая цену, или и то, и другое. Выход из ОПЕК Катара и скрытное увеличение добычи Саудовской Аравией в ноябре на 500 тыс. баррелей в преддверии сделки ОПЕК+ это только начало конкурентных процессов. И я призываю относиться серьезно к продажам США нефти из своих стратегических запасов, а это порядка 660 млн. баррелей нефти. В августе 2018 г планировалось, что порядка 11 млн. баррелей нефти составит интервенция на рынок в октябре и ноябре 2018 года.

         Напомню объем добычи – фактическая доля рынка и ресурс влияния. Именно поэтому при визите г-на Сечина в Венесуэлу столько внимания уделялось выполнению обязательств PDVSA(государственная нефтегазовая компания Венесуэлы) перед «Роснефтью». Все внешние источники добычи нефти, пусть и не всегда высокорентабельные – ресурс.

         И, конечно же, не могу обойти вниманием основную выгоду Кремля  от сотрудничества с Венесуэлой. В условиях, когда ОПЕК+ сокращает совокупную добычу, Россия может компенсировать это провисание продаж, продавая нефть «в левую» через Венесуэлу. То есть, фактически нарушая сделку ОПЕК+ и тем самым сохраняя свою долю рынка и доход. (Доход в  любом случае будет снижаться, но замедленными темпами)

А экономическая и политическая ситуация в Венесуэле позволяют Кремлю навязывать почти любые условия Николасу Мадуро.

Чумаков Иван, политик

Как американский сланец Россию и ОПЕК победил?

Приветствую Вас, друзья. Многие уже заметили неожиданные перемены в мировой экономике и в частности на рынке нефти. За последний месяц цена нефти упала с 86,72$ до 58,42$ за баррель. А за последние 6 месяцев цены индикативных фьючерсов мировой экономики упали на: алюминий (European premium) на 34,98%, лесоматериалы на 44,03% , бензин на 36,20%, свинина на 24,22%. Все это нам говорит о серьезных проблемах в мировой экономике и разрастающемся мировом экономическом кризисе. 

Но сейчас я хочу обратить ваше внимание на изменения в функционировании мировой экономики. Как вы помните, нефть используется прямо или косвенно в производстве почти всех товаров и услуг в мире. То есть цену на нефть можно смело назвать очищенным совокупным индикатором роста или падения мировой  экономики. В последние 45 лет в мире сложилась ситуация, когда группа стран производителей нефти влияла на развитие мировой экономики. Производители нефти договаривались между собой, сокращали добычу и получали управляемый рост цен, а также ресурс политического влияния на страны потребители нефти и в целом на мировую экономику. Так было, но пришел момент, когда у стран производителей нефти пропала не только возможность политического влияния, но и возможность регулирования цен на свой продукт.

23 февраля 2015 года я опубликовал статью, в которой описывал эффект сланцевого рычага США. В тот момент я задался вопросом, к чему может привести рост сланцевой добычи в США? Для меня ответ оказался достаточно прост:  «На первом этапе – к частичной энергетической независимости, затем – к возможности ценового влияния на международный рынок энергоносителей, и наконец – к экономическому росту. В мире есть три глобальных производственных региона: Северная Америка, Европа, Азия, потребляющие большие объемы нефти и энергоносителей. К примеру, потребление нефти только в США составляет 19 миллионов в сутки. Мировая добыча нефти в 2013 году составила 90,7 миллиона баррелей в сутки. А теперь предположим, что США берут ориентир на частичную энергетическую независимость за счет использования сланцевых месторождений нефти. Следовательно, страна отказывается от потребления какого-то объема импортируемой нефти. Значит, на мировом рынке нефти образуется избыточное предложение – в том размере, от которого отказываются в США. При этом число производителей нефти остается прежним, никто не готов снижать добычу, потому как это уменьшит их долю рынка. Можно быть уверенным, что никто из производителей не будет сокращать добычу ради другого производителя. По мере того как будет наращиваться добыча сланцевой нефти, на мировом рынке образуются дополнительные объемы предложения. Это и будет снижать цены на нефть.

Что это для США и какой это козырь? Мягко говоря, огромный! Он имеет не только экономический, но и политический характер. Только представьте себе, что цены на нефть возвращаются на уровень 100 долларов за баррель. Довольны все нефтяные державы, их бюджеты наполняются нефтедолларами. Сланцевые проекты тем временем активно развиваются и приносят свою прибыль (что очень важно, в западной экономической культуре нет места остановке в развитии, то есть, сланцевые проекты будут инвестировать те же сверхдоходы в повышение собственной конкурентоспособности по отношению к классической добыче). Высокие цены на нефть в мире позволяют рентабельно пользоваться сланцевыми месторождениями в стране и наращивать добычу, стараясь пренебрегать импортными поставками. Что приведет в результате к образованию на рынке избыточного объема нефти.

Если мировая экономика не нарастит объемы потребления, то цена опять падает. Что же дальше?! Цены опускаются до критических значений для сланцевой отрасли, США возобновляет импортные закупки по цене ниже, чем на сланцевых месторождениях. И даже в этом случает экономика США остается как в экономическом, так и в политическом плюсе. Дешевая нефть при наличии развитой структуры экономики и большого рынка сбыта – это экономический рост за счет высвобождения инвестиций. Дешевая нефть заставляет сланцевиков адаптироваться к жестким условиям среды, что повышает эффективность и рентабельность добычи. Политической выгодой будет возможность ценового влияния на рынки энергоносителей. Даже при банкротстве всех производителей сланцевой нефти в США мы не увидим краха этой индустрии.»

Так что же мы видим сегодня на рынке нефти? На конец ноября 2018 года в США добывали в среднем 11,05 миллиона баррелей нефти в сутки, Саудовская Аравия — 10,489 миллиона баррелей нефти в сутки (по слухам на конец ноября 2018г СА добудет 11,3 млн.баррелей в сутки), а Россия — 10,77 миллиона баррелей нефти в сутки.(Источник) В феврале 2015 года объем сланцевой добычи в США составлял 5 841 980 баррелей в сутки. А уже на конец ноября 2018 года объем сланцевой добычи в США достиг 7 943 460 баррелей в сутки.(www.eia.gov) Цена на нефть упала с 86,72$ до 58,42$ за баррель. И вот ОПЕК+ вновь собирается договариваться о сокращении добычи нефти, в надежде опять навязать всему миру свою волю. 

Но на рынке нефти появился игрок, который не желает договариваться, сокращая добычу, а хочет конкурировать! Как вы уже догадались, это США. Многие могут сказать ну и что тут такого, если они не будут сокращать добычу нефти? В таком случае происходит слом манипуляционной схемы, с помощью которой производители нефти навязывали миру необходимый им уровень цен. Чтобы не быть голословными упрощенно представим два варианта развития будущих событий. 

ОПЕК+ сокращает добычу нефти, и все участники честно соблюдают объемы добычи и продаж. В результате на рынке образуется высвободившийся объем спроса по цене (n), который будет с высокой долей вероятности удовлетворен производителями нефти из США, которые не участвуют в ценовом сговоре.  
ОПЕК+ не сократит добычу, и все участники начнут конкурировать за рынки сбыта и клиентов, увеличивая добычу или понижая цену, или и то, и другое. США, естественно, тоже будут вносить свой конкурентный вклад. В результате это приведет только к снижению цен и выживанию сильнейших производителей нефти.  
Как вы видите, любые попытки ОПЕК+ повлиять на рынок не приведут к искомому результату в условиях, когда США не готовы к регулированию добычи и цены на нефть. Результат для мира один: диктат производителей нефти, привыкших к манипулированию рынком, уходит в прошлое. Для России результаты этих процессов мне видятся исключительно ужасающими!

6 декабря ОПЕК+ собирается в Вене, чтобы выработать стратегию добычи на 2019 год. В тоже время Дональд Трамп призывает Саудовскую Аравию воздержаться от снижения добычи и радуется снижению цен на нефть. Цитата из Twitter Дональда Трампа: «Так здорово, что цены на нефть падают (спасибо вам, президент Т)». В Кремле верили и, предполагаю, верят ещё, что с Дональдом Трампом получится договориться на полях саммита G20 в Аргентине. Но вера, как известно «умирает последней».

Чумаков Иван, политик